Wir sind Ihre Anlaufstelle für alle Fragen rund um Ihre Vermögenswerte. Wir stehen für die ganzheitliche Betreuung unserer anspruchsvollen Kundschaft. Die richtige Strukturierung Ihrer Vermögenswerte liegt dabei im Zentrum unserer Dienstleistungen, um Ihr Vermögen auch in schwierigen Marktverhältnissen zu erhalten und einen langfristigen Vermögenszuwachs zu erzielen.

Einen Hauptbestandteil der optimalen Vermögensstruktur bilden in diversifizierter Form liquide Anlagen wie beispielsweise Aktien, Obligationen oder Anlagefonds. Abhängig von Ihrer Risikoneigung werden diese in unterschiedlicher Gewichtung für Sie zusammengestellt. Zusätzlich besteht die Möglichkeit einer weiteren Diversifizierung zur Erschliessung neuer Renditequellen, indem weitere, weniger liquide Anlageklassen in die Vermögensstrukturierung einbezogen werden. Im Folgenden erhalten Sie einen Überblick über die Anlageklassen, von denen Sie im Rahmen Ihres Vermögensaufbaus bei der Belvoir Capital AG profitieren können.

Zu den liquiden Anlagen zählen wir jene, die eine hohe Umwandlungsfähigkeit in Barvermögen oder Bankguthaben aufweisen. Dazu gehören unter anderem Geldmarktanlagen, Obligationen, Aktien oder Anlagefonds. Der grosse Vorteil dieser meist sehr transparenten, traditionellen Anlageklassen ist, dass wir als Multi Family Office auf sich verändernde Marktverhältnisse

oder Kundenbedürfnisse sehr schnell reagieren können. Wir verfügen über eine langjährige Erfahrung in diesem Bereich. Wir investieren erhebliche Ressourcen in die Analyse von Wertschriften, um die interessantesten Anlagenmöglichkeiten mit einem optimalen Chance-/Risiko-Verhältnis für Sie zu identifizieren.

Je nach Anlagehorizont und Kundenbedürfnis können Direktinvestitionen eine interessante Ergänzung zu einer sogenannten Core-Strategie darstellen, welche – falls keine speziellen Kundenwünsche bestehen – grundsätzlich auf liquiden Anlagen basieren sollte. In einem Umfeld tiefer Zinsen und Renditen können Direktinvestitionen einen wichtigen Beitrag zur Stabilisierung, Ertragssteigerung und weiteren Diversifizierung der angelegten Vermögenswerte liefern. Dies heisst aber auch, dass für Direktinvestitionen ein längerer Anlagehorizont erforderlich ist, da sich die Investitionen nicht ohne weiteres liquidieren lassen. Neben dem Nachteil der Illiquidität, besteht für diese Anlageklasse auch ein erhebliches finanzielles Risiko. Unternehmen, die offen für Direktinvestitionen sind, verdienen in ihren Anfangsjahren häufig kein Geld, da sie ihre Wachstumsziele noch erreichen müssen. Es kann daher eine gewisse Zeit dauern, bis diese Unternehmen ausreichende Gewinne erzielen. Zudem wird das erwirtschaftete Kapital oftmals für weiteres Wachstum benötigt.

Wir verfügen über eine langjährige Erfahrung bei Direktinvestitionen von Venture Capital (Series A/B) bis Private Equity (Growth Capital). Als Partner für unsere Kunden und meistens auch auf eigene Rechnung investieren wir entweder direkt in die Unternehmen oder mit ausgewählten Partnern über deren Fondsvehikel. Wir gehen äusserst selektiv bei der Auswahl vor. Unser Credo dabei lautet immer: „Wir investieren nur in Firmen, wenn uns die Gründer überzeugen und das Geschäftsmodell leicht verständlich und skalierbar ist. Zudem investieren wir fast immer auch unser eigenes Kapital oder bringen unser Know How und unsere Erfahrung in die Firmen ein. Zu grosse und zu komplexe Unternehmen sind nicht unsere Kragenweite. Wohl fühlen wir uns bei Investitionen in kleineren und mittelständischen Unternehmen, bei denen wir auch Mehrwert als „Smart Investor“ einbringen können.

Eine weitere interessante Anlageklasse stellen Immobilien dar. Aufgrund ihrer Wertstabilität sind sie bei vielen Investoren im Rahmen einer ganzheitlichen und langfristig ausgerichteten Vermögensstrukturierung sehr gefragt. Immobilien eignen sich hervorragend zur Diversifikation des Gesamtvermögens, da sie kaum mit anderen Anlageklassen korrelieren und langfristig einen Inflationsschutz bieten. Als Immobilien-Investor profitieren Sie nicht nur vom langfristigen Wertzuwachs, sondern auch von den laufenden Erträgen, welche durch Mietanpassungen im Laufe der Zeit weiter steigen.

Immobilien sind, wie jede andere Investition auch, nicht frei von Risiken und es bedarf äusserst

umfassender Fach- und Marktkenntnisse, um die Risiken einer Investition so tief wie möglich zu halten. Neben dem Kaufpreis einer Immobilie ist auch die Beurteilung der Lage, der Umgebung und Infrastruktur, die langfristige Vermietbarkeit und die Bausubstanz essentiell. Wir verfügen zwar über ausreichendes Fachwissen in dieser Anlageklasse. Um für Sie jedoch ein optimales Ergebnis zu erzielen, arbeiten wir in diesem Bereich mit kompetenten Partnern zusammen, die über die nötige Marktkenntnis und Erfahrung verfügen. Zusammen mit unseren Partnern identifizieren wir die interessantesten Immobilienprojekte auf dem Markt. Damit ist sichergestellt, dass Ihr Immobilien-Engagement im Einklang steht mit Ihrer übergeordneten Gesamtvermögensstrategie, welche wir für Sie im Blick behalten.

Club Deals sind eine immer beliebter werdende Form des Co-Investierens geworden. Zusammen mit unseren Kunden organisieren wir entsprechende Deals und kümmern uns operativ um die Betreuung als Ankerinvestor. Die Art des Bündelns ermöglicht die Realisierung von Investitionschancen, die man allein oft nicht wahrnehmen möchte oder kann. Die Vorteile von Club Deals liegen auf der Hand: geteiltes Risiko, mehr Know How im Zusammenschluss und dadurch eine kritischere Überprüfung der Investition. Auch können durch gemeinsame Engagements grössere Investitionen getätigt werden, was im Idealfall zu schnelleren

Skaleneffekten führt. Ein typischer Bereich für Club Deals ist der Immobiliensektor und Venture Capital. Wir bieten unseren bestehenden Kunden Club Deals an bzw. organisieren die Transaktionen. Wir bringen unsere Kunden mit gleichgerichteten Interessen zusammen, um gemeinsam attraktive Investitionsvorhaben umzusetzen und so klaren Mehrwert zu schaffen. Dabei investieren wir meist zusammen mit unseren Kunden auch unser eigenes Kapital.